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Educação para o Investidor

Educação para o Investidor.

Uma avaliação de risco ajuda a alinhar suas decisões de investimento com objetivos, horizonte de tempo e conforto pessoal.

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Antes de Investir

As perguntas certas criam uma estratégia mais consciente.

01

Volatilidade

Mercados americanos oscilam por indicadores econômicos, eventos geopolíticos e sentimento dos investidores. Compreender essas mudanças ajuda a agir com mais confiança.

02

Tempo no mercado

Permanecer investido no longo prazo costuma ser mais confiável do que tentar prever movimentos de curto prazo.

03

Diversificação

Distribuir investimentos entre classes de ativos, setores e geografias ajuda a reduzir o impacto de perdas concentradas.

04

Impostos

Investimentos nos Estados Unidos exigem atenção à declaração no Brasil, ao câmbio e às regras tributárias aplicáveis.

05

Ciclo das emoções

Disciplina e foco nos objetivos ajudam a evitar decisões impulsivas durante períodos de euforia, medo ou volatilidade.

Comportamento e risco

O ciclo emocional do investidor.

O gráfico mostra como confiança e medo podem oscilar ao longo de um ciclo. Os destaques mostram momentos em que investidores, com frequência, sentem vontade de entrar após uma alta ou sair depois de uma queda.

Curva do ciclo emocional do investidorUma linha oscilante representa os estágios emocionais de otimismo, entusiasmo, euforia, ansiedade, medo, pânico, desânimo, esperança e alívio. A euforia destaca uma entrada tardia e o pânico destaca uma saída impulsiva.MAIOR CONFIANÇAMAIOR DESCONFORTOENTRADA TARDIASAÍDA IMPULSIVA1Otimismo2Entusiasmo3Euforia4Ansiedade5Medo6Pânico7Desânimo8Esperança e alívio

Deslize o gráfico para explorar todos os estágios.

Estágio 01

Otimismo

Emoção dominante
Confiança crescente
Comportamento típico
Volta a considerar oportunidades e aceita algum risco depois de um período de cautela.

Esta é uma ilustração educacional, não uma previsão de mercado nem uma descrição do comportamento de todos os investidores.

Como Funciona a Avaliação

01

Responda

Conte sobre suas preferências e objetivos de investimento.

02

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Veja uma avaliação do seu perfil com base nas suas respostas.

03

Use os insights

Tome decisões mais informadas e alinhadas ao seu perfil.

Histórico de mercado

Quedas fazem parte da jornada.

Os dois gráficos mostram como retornos e quedas coexistiram ao longo de cinco décadas. Eles não preveem resultados futuros, mas ajudam a colocar a volatilidade em contexto.

01 / Retorno acumulado

S&P 500: 50 anos de retorno total.

Valor hipotético de US$ 100, com dividendos reinvestidos. Escala logarítmica para tornar visíveis os diferentes períodos de crescimento.

Retorno total acumulado do S&P 500 de 1976 a 2025Linha de desempenho anual total do S&P 500, com eventos históricos destacados em 1980, 1987, 2000, 2007, 2020 e 2022.$1,000$10,000197619851995200520152025InflaçãoInflação e recessão (1980–82)1987Black Monday (1987)TechBolha pontocom (2000–02)GFCCrise financeira global (2007–09)COVIDPandemia de COVID-19 (2020)JurosInflação e alta de juros (2022)Inflação e recessão (1980–82)Black Monday (1987)Bolha pontocom (2000–02)Crise financeira global (2007–09)Pandemia de COVID-19 (2020)Inflação e alta de juros (2022)

Deslize horizontalmente para explorar o gráfico completo.

Divulgação: a ilustração de US$ 100 é hipotética e reflete os retornos anuais totais do S&P 500 com dividendos reinvestidos. Ela não considera taxas, impostos, custos de investimento ou a experiência de qualquer investidor. O S&P 500 não é gerido e não pode receber investimento direto. Desempenho passado não garante resultados futuros.

Inflação e recessão (1980–82)Black Monday (1987)Bolha pontocom (2000–02)Crise financeira global (2007–09)Pandemia de COVID-19 (2020)Inflação e alta de juros (2022)
02 / Quedas relevantes

O tamanho das quedas e os eventos que as cercaram.

Percentual aproximado de queda do pico ao vale do S&P 500 (retorno de preço) em episódios selecionados. O marcador colorido mostra o retorno total no último ano-calendário de cada período.

Grandes quedas históricas do S&P 500 de 1980 a 2022Barras horizontais mostram quedas aproximadas do S&P 500, acompanhadas de eventos históricos.−0%−20%−40%−60%1980–82Inflação, recessão e juros elevadosRetorno total no último ano do período: +20.4%+20.4%1980–82: queda de -27.1% — Retorno total no último ano do período: +20.4%-27.1%1987Black MondayRetorno total no último ano do período: +5.8%+5.8%1987: queda de -33.5% — Retorno total no último ano do período: +5.8%-33.5%1990Recessão e Guerra do GolfoRetorno total no último ano do período: -3.1%-3.1%1990: queda de -19.9% — Retorno total no último ano do período: -3.1%-19.9%1998Crises asiática e russa / LTCMRetorno total no último ano do período: +28.3%+28.3%1998: queda de -19.3% — Retorno total no último ano do período: +28.3%-19.3%2000–02Bolha pontocomRetorno total no último ano do período: -22.0%-22.0%2000–02: queda de -49.1% — Retorno total no último ano do período: -22.0%-49.1%2007–09Crise financeira globalRetorno total no último ano do período: +25.9%+25.9%2007–09: queda de -56.8% — Retorno total no último ano do período: +25.9%-56.8%2011Dívida soberana europeia e rebaixamento dos EUARetorno total no último ano do período: +2.1%+2.1%2011: queda de -19.4% — Retorno total no último ano do período: +2.1%-19.4%2018Volatilidade de juros e comércioRetorno total no último ano do período: -4.2%-4.2%2018: queda de -19.8% — Retorno total no último ano do período: -4.2%-19.8%2020Pandemia de COVID-19Retorno total no último ano do período: +18.0%+18.0%2020: queda de -33.9% — Retorno total no último ano do período: +18.0%-33.9%2022Inflação e aperto monetárioRetorno total no último ano do período: -18.0%-18.0%2022: queda de -25.4% — Retorno total no último ano do período: -18.0%-25.4%

Deslize horizontalmente para explorar o gráfico completo.

Fontes: retornos anuais totais do S&P 500 (com dividendos) de 1976–2025, NYU Stern / Aswath Damodaran; contexto sobre drawdowns e recuperação, S&P Global. Quedas de preço arredondadas para fins educacionais; datas, profundidade e recuperação podem variar conforme a metodologia e a frequência dos dados.

Importante: desempenho passado não garante resultados futuros. Índices não são geridos, não incluem taxas ou despesas e não podem ser investidos diretamente.

Comparação por classe de ativo

Dez anos. Uma ordem diferente a cada ano.

O quilt organiza os retornos anuais do maior para o menor em cada coluna. O portfólio 60/40 é recalibrado uma vez por ano, usando 60% ações grandes dos EUA e 40% títulos do Tesouro dos EUA de 10 anos.

Quilt de retornos anuais

Os blocos mostram retornos totais nominais em dólar americano. Um ativo que lidera em um ano pode ficar entre os últimos no seguinte.

Deslize horizontalmente para explorar todos os anos.

Ações grandes EUA (S&P 500)Ações small cap dos EUATítulos do Tesouro dos EUA (10 anos)Imóveis dos EUAOuroPortfólio 60% ações EUA / 40% títulos do Tesouro dos EUA

Fonte: retornos anuais históricos dos EUA, NYU Stern / Aswath Damodaran. O portfólio 60/40 é um cálculo ilustrativo de retorno anual, antes de impostos, taxas, custos de negociação e inflação.

Importante: desempenho passado não garante resultados futuros. As classes de ativos, índices e o portfólio ilustrativo apresentados não representam uma recomendação individual e podem não ser adequados para todos os investidores.